Не только «Белгазпромбанк»: 3,5 истории о том, как государство меняло администрацию в частных банках
Belsat.eu рассказывает, к чему ранее приводило вмешательство Национального банка в дела частных банков и с чем это было связано.
На этой неделе Нацбанк назначил в «Белгазпромбанк» временную администрацию, которую возглавила Надежда Ермакова. Регулятор пояснил, что решение якобы связано с невыполнением им лицензионных требований, а также наличием уголовного дела в отношении его должностных лиц. Принудительную смену администрации акционеры банка назвали «незаконной», а бывший глава «Белгазпромбанка» Виктор Бабарико охарактеризовал эти действия как «рейдерский захват». Экономисты, опрошенные belsat.eu, отмечали, что формальных оснований для вмешательства в дела банка у государства нет, так как обычно временная администрация назначается в случае проблем с платежеспособностью, а таких проблем в «Белгазпромбанке» не было.
По данным Нацбанка, всего за времена независимости в Беларуси были ликвидированы 27 банков (большинство из них еще в 90-е) и еще 3 банка сейчас находятся на стадии ликвидации. Обычно краху банков предшествовало расторжение регулятором лицензий, неоднократно эти события сопровождались уголовным преследованием их руководителей. Трижды за последние 20 лет Нацбанк шел на назначение временной администрации в частные банки. Однако эти решения регулятора банки не спасали – два из них все равно обанкротились, а один был присоединен к государственному банку.
«МинскКомплексБанк»: доклад Шеймана и жестокий приговор
Временная администрация в «МинскКомплексБанке» была назначена в сентябре 2003 года. Регулятор объяснял это тем, что банк «не может выполнять текущие платежи, не выполняет обязательные экономические нормативы, работает с убытками».
На тот момент учредитель банка Евгений Кравцов уже больше года находился за решеткой – летом 2002-го в поезде Минск-Москва его арестовал КГБ. Банкира обвинили в хищении банковских средств. За несколько месяцев до того Кравцов ушел в отставку с поста председателя правления «МинскКомплексБанка».
Евгений Кравцов – один из самых успешных белорусских банкиров 90-х. Клиентами «МинскКомплексБанка» были крупные предприятия, в том числе «Горизонт». А сам банкир активно поддерживал культурные проекты – был продюсером нескольких художественных фильмов и юмористических программ, а также профинансировал первый альбом группы «Ляпис Трубецкой».
Кравцов на суде свою вину категорически не признавал. Накануне вынесения приговора о «деле Кравцова» Александру Лукашенко докладывал Виктор Шейман, который тогда занимал должность генерального прокурора. Как сообщали государственные телеканалы, Лукашенко поручил Шейману «взять на особый контроль» расследование этого и других уголовных дел. На следующий день вынесение приговора перенесли на три часа, а после этого, как писали газеты, экс-банкир получил «беспрецедентный в белорусской истории срок» – 9 лет лишения свободы. Через год Лукашенко своим указом присоединил «МинскКомплексБанк» к государственному «Беларусбанку».
Евгений Кравцов провел за решеткой 5 лет, а в 2012-м умер от рака.
«Джем-Банк»: 23 года тюрьмы и «отношения с администрацией президента»
Нацбанк назначил временную администрацию в «Джем-Банк » в июле 2005 года. Банк обвиняли в «высокорисковой политике при размещении средств в иностранных банках» и неспособности рассчитаться с вкладчиками (проблемными признали 45% всех обязательств), у него отозвали все лицензии.
Руководство банка протестовало против такого решения регулятора. В специальном пресс-релизе «Джем-Банк» утверждал, что с января 2003 года власти целенаправленно реализовывали план по «дестабилизации работы банка», на администрацию и работников осуществлялось давление, в том числе силовое.
Параллельно в августе 2005 года под уголовным преследованием оказались руководители банка Александр Татаринцев и Сергей Близнюк – по данным КГК, они украли более $ 16 млн. Акционер банка Евгений Окса (гражданин Латвии) был объявлен в розыск через Интерпол. В 2006-м суд приговорил Татаринцева к 12 годам лишения свободы, а Близнюка – к 11. Виновными себя они не признали.
Некоторые эксперты не исключали, что на дело «Джем-Банка» повлияла политика.
«”Джем-Банк” каким-то образом был причастен к политическим вопросам. Насколько известно, у него были особые отношения с администрацией президента», – отмечал в свое время обозреватель газеты «Белорусы и рынок» Владимир Тарасов.
По слухам, через «Джем-Банк» осуществляли свою деятельность фирмы и фонды, связанные с Виктором Шейманом – тогдашним главой Администрации президента. Однако никаких доказательств политического характера дела опубликовано не было.
В 2007-м началась процедура банкротства «Джем-Банка», а в 2011 году он был окончательно ликвидирован. По итогу 55,17% всех кредитных обязательств банка (около Br 27,37 млрд) так и остались неудовлетворенными.
«Дельта Банк»: крах в Украине и контракты с Белизом
Одним из соучредителей «Дельта Банка» (первоначальное название – «Атом-Банк») был как раз «Джем-Банк». В 2007 году, когда руководители «Джем-Банка» уже сидели за решеткой «Атом-Банк» приобрел украинский бизнесмен Николай Лагун. Однако в итоге этот банк фактически повторил судьбу своего учредителя.
В 2014 году «Дельта Банк» начал испытывать финансовые проблемы. В марте 2015 года Нацбанк назначил в банк временную администрацию «на основании анализа показателей текущей деятельности» и «на фоне негативных событий, происходящих в АО» Дельта Банк» (Украина)«. Дело в том, что за неделю до этого украинские власти признали Киевский »Дельта Банк» Николая Лагуна неплатежеспособным и также назначили туда временную администрацию.
В том же месяце Нацбанк Беларуси лишил «Дельта Банк» лицензии. Временная администрация выяснила, что ресурсы банка за рубежом использовались для обеспечения выдачи кредитов третьим лицам. Эту информацию в своих отчетах «Дельта Банк» не отражал, что являлось серьезным нарушением.
После этого «Дельта Банком» заинтересовались правоохранительные органы. В октябре 2015 года Следственный комитет пришел к выводу, что «Дельта Банк» обанкротились умышленно. В частности, по версии следствия, четверо подозреваемых руководителей банка заключали невыгодные договоры с компанией из Белиза. А компанию, в свою очередь, контролировал один из членов совета директоров. Подозреваемых СК задержать не смог – они на тот момент уже находились за пределами Беларуси.
В 2015 году Верховный Суд начал процедуру банкротства «Дельта Банка». Она не завершена до сих пор.
БСБ-Банк: переворот «по любви»
За три года до того как возглавить правление «Белгазпромбанка», Надежда Ермакова была назначена членом совета директоров и наблюдательного совета «БСБ-Банка (ранее – BelSwissBank).
Проблемы в банке появились летом 2017 года. Тогда Нацбанк отозвал у БСБ-Банка лицензию на работу с физическими лицами, объяснив это «нарушениями и недостатками», выявленными в ходе проверок. В результате физлица сняли со счетов 55 миллионов рублей. Конкретные причины отмены лицензии не сообщались, но СМИ обращали внимание на непрозрачные схемы деятельности банка.
Банк официально выражал удивление жестким решением Нацбанка и подчеркивал, что оно не соответствует выявленным нарушениям. В Нацбанке в свою очередь жаловались на нежелание БСБ «наладить диалог с регулятором». В результате в августе 2017 года руководство банка было сменено: председателем банка назначили бывшего заместителя председателя правления Нацбанка Сергея Дубкова, а в совет директоров и наблюдательный совет включили экс-главу Нацбанка Надежду Ермакову. Через 11 дней регулятор вернул БСБ-Банку лицензию на работу с физическими лицами, объяснив этим тем, что банк провел работу «по устранению выявленных в ходе проверки банку нарушений и недостатков». Позже Ермакова также возглавила совет директоров БСБ-Банка, куда также вошел тренер хоккейной команды Александра Лукашенко Дмитрий Басков и бизнесмен Сергей Каганович, участвующий в соревнованиях с участием команды президента.
Особенность истории БСБ-Банка в том, что Нацбанк не вводил туда временную администрацию и де-юре вообще не имел отношения к смене руководства. Назначение Дубкова и Ермаковой было оформлено решением общего собрания акционеров.
ИИ/ИР belsat.eu
