ABBA не проводит верификацию бизнеса для иностранных банков, имеет только внутреннюю проверку
Беларусский бизнес за границей могут начать проверять на связь с режимом Лукашенко – Парламентская ассамблея Совета Европы высказалась за то, чтобы банки могли обратиться к беларусским демократическим силам за такой проверкой. Процедуру еще не запустили, а кто будет исполнителем, пока неизвестно.
В пункте 40 резолюции ПАСЕ № 2499 Ассамблея просит государства–члены Совета Европы поощрять свои банки «делать различие между режимом Лукашенко и бежавшими от него людьми», а для этого, в частности, позволит проводить по запросу банков проверку (due diligence) под названием «Know Your Customer» соответствующим структурам, «назначенным беларусскими демократическими силами в изгнании». В пункте 92 меморандума к резолюции упоминалось ABBA как организация, поддерживающая беларусский бизнес в процессе релокации и в эмиграции и имеющая «систему аккредитации» в виде подписания кода этики, которая поддерживает санкции.
ABBA ранее отказалась отвечать на вопросы «Белсата» об этой проверке, также об отсутствии ответа ABBA в течение как минимум трех недель заявлял член Координационного совета Александр Кнырович.
В ночь на 30 июня глава ABBA Евгений Бурый дал письменный ответ на вопросы «Белсата». Утром 30 июня на сайте «Зеркало» также был опубликован на правах рекламы текст ABBA о резолюции ПАСЕ и проверке бизнеса, который во многом повторяет ответы, высланные ABBA «Белсату».
Что ответила ABBA «Белсату»
После начала полномасштабной войны в Украине в феврале 2022 года и соучастия режима Александра Лукашенко в российском нападении, отношение к бизнесу с беларусскими корнями за границей существенно изменилось, объясняет ABBA в ответе «Белсату»:
«Беларусский бизнес в целом стал восприниматься за рубежом как потенциальная угроза, как один механизм, поддерживающий военную агрессию и режим Лукашенко. Трудности и препятствия возникли в сферах кредитования и банковского обслуживания, в легализации и контрактных взаимоотношениях. Беларусы столкнулись с немотивированными отказами, затянутыми процедурами проверки, ограничениями и запретами только по причине своей национальности, без учета специфики истории компании, личностей учредителей и бенефициаров.
Ассоциация продолжила отстаивать взгляд, что дискриминация по национальному признаку непозволительна, этический бизнес, не связанный с преступными режимами Лукашенко и Путина, не должен быть объектом необоснованных ограничений, так как и без того часто вынужден релоцироваться из-за политических взглядов или преследования. Зарубежные партнеры и международные институции (в частности, Парламентская ассамблея Совета Европы) также разделяют подход о недопустимости дискриминации бизнеса, установления ограничений и запретов без учета данных о деятельности компании, ее учредителей и бенефициаров.
Именно поэтому, 20 июня 2023 года ПАСЕ приняла резолюцию 2499 (2023) «О решении конкретных проблем, с которыми сталкиваются беларусы в изгнании».
Будет ли ABBA проводить проверку
В своем запросе мы интересовались, будет ли ABBA, упомянутая в меморандуме, проводить проверку, к которой призывали в резолюции? Известны ли другие потенциальные исполнители? На что получили ответ:
«До принятия резолюции ПАСЕ упоминала аккредитацию АВВА в качестве успешного примера решения вопроса по недопущению дискриминации бизнеса, учрежденного беларусами за рубежом. Теперь такой дискриминации может быть подвергнут любой бизнес без разбора, поскольку контрагентам проще отказать в обслуживании, чем проводить разбирательство и брать на себя риски. Аккредитация дает возможность значительно снизить вариант такого развития событий. Но это упоминание ПАСЕ вовсе не означает, что аккредитация является обязательной для всех, а АВВА является либо будет структурой, ответственной за реализацию этого пункта резолюции.
На сегодняшний момент нам не известно, кто может быть исполнителем этой части резолюции. Сам факт принятия резолюции с указанными формулировками напрямую не предусматривает обязательного прохождения верификации, а допускает только дополнительный механизм, которым может пользоваться бизнес на добровольной основе.
Положение резолюции носит рекомендательный и программный характер, таким образом, для реализации потребуется серьезная многосторонняя работа представителей демократических сил, представителей бизнес-сообщества, зарубежных институций, банков для описания и легализации механизма верификации, формирования структуры, ответственной за проведение верификации.
Ассоциация приветствует решение ПАСЕ и считает его важным и полезным. ABBA готова помогать представителям беларусских демократических сил в изгнании своим опытом, компетенциями.
Если удастся согласовать механизм аккредитации, который будет признаваться властями, банками и иностранными компаниями для целей исключения дискриминации в отношении бизнеса с беларусскими корнями, это действительно поможет всем. Сейчас мы не знаем, как будет развиваться ситуация, и как страны-партнеры будут относиться к беларусам за рубежом в дальнейшем.
Но мы точно знаем, что уже сейчас у бизнеса беларусов за рубежом есть возможность значительно снизить риски дискриминации и в целом повысить эффективность бизнеса за рубежом, присоединившись к нашей ассоциации. Необходимый беларусскому бизнес-сообществу инструмент подтверждения, что ни к режиму, ни к военной агрессии, ни к обходу санкций они не имеют никакого отношения, уже существует и активно используется представителями бизнеса уже сейчас».
Из ответа АВВА следует, что им неизвестно, от каких именно демократических сил ждут назначения организации, упомянутой в резолюции:
«На заседании ПАСЕ представителей АВВА не было, на данный момент мы не принимали участие в обсуждении этого вопроса, с таким предложением к нам не обращались. Что касается АВВА, то это полностью независимая и самостоятельная структура, которая никому не подчиняется и действует исходя из интересов членов Ассоциации».
ABBA также не знает, как может быть юридически оформлена такая процедура, какие могут быть критерии проверки и как процедуру могут защитить от возможной коррупции: «Для ответа на эти вопросы потребуется серьезная совместная работа представителей демократических сил, бизнес-сообщества, зарубежных институций и банков. Это будет сложный и долгий процесс согласования, признания и легализации».
Как это может выглядеть
ABBA подчеркивает, что имеет внутреннюю процедуру аккредитации для кандидатов в члены ассоциации, которую разработали во взаимодействии с бизнесом и партнерами:
«Алгоритм аккредитации применяется только для проверки кандидатов в члены Ассоциации. Подобные процедуры не являются чем-то необычным в бизнес-среде, а представляют собой распространенную практику в государственных структурах, банках, частных компаниях и ассоциациях. По сути, это добровольная дополнительная проверка, прохождение которой участник ассоциации может использовать в своих интересах при ведении бизнеса.
Мы видим, это довольно эффективно работает. Часто бизнесы просят подтверждение для их потенциальных партнеров, что они являются членами АВВА. Это позволяет избежать “клиентских банов” от компаний, которые очень тщательно подходят к выбору партнеров.
Сама процедура выглядит так. Кандидат в члены Ассоциации через официальный сайт подает заявку на вступление в Ассоциацию и заполняет базовую анкету. Чтобы подать анкету, необходимо согласие с Кодексом бизнес-этики и Уставом АВВА. В ходе заполнения анкеты уполномоченный представитель компании дает согласие на проведение дальнейшей аккредитации, знакомится с необходимыми законодательными актами и подтверждает, что понимает свою ответственность. Далее уточняется отсутствие компании, ее учредителей и руководителей в санкционных и террористических списках (кроме списков РБ и РФ).
Затем проводится ознакомительная встреча для уточнения мотивации, специфики бизнеса, статуса за рубежом, потребностей и ожиданий от членства. Далее специалисты АВВА проверяют предоставленную информацию. Собираются сведения о компании, учредителях, бенефициарах и аффилированных лицах, которые можно найти в открытых торговых реестрах, в специализированных базах данных, в публичных профилях и сайте компании, в СМИ, а также сведения из баз данных, предоставленных партнерами Ассоциации. Кроме того, опять же с согласия кандидата, могут быть запрошены сведения у членов ассоциации или компаний из отрасли бизнеса кандидата.
Все данные анализируем в совокупности. Если возникают сомнения, то просим дополнительные документы. Решение принимает правление АВВА (это четыре представителя, выбранных членами ассоциации на ограниченный срок и подотчетных общему собранию). В спорных моментах предусмотрена процедура обжалования решения через наблюдательный совет ABBA, в который входят представители членов Ассоциации. Сведения о кандидатах без их согласия не публикуются и не передаются третьим лицам.
«Одной из ценностей для членов АВВА является профессиональная защита и отстаивание их интересов за рубежом. Но мы не можем представлять компании, которые нарушают закон и этические нормы, которые злоупотребляют доверием для обхода санкций или выхода на западные рынки. Отдельные представители таких компаний уже предпринимали попытки контактировать с нами. Но быстро понимали, что это бессмысленно. В такой деятельности как наша очень важна репутация, мы не можем допустить действий, которые могут нас хоть как-то дискредитировать. У Ассоциации уже есть авторитет как в Польше, так и в других странах, чем мы очень гордимся. Мы никогда не будем отстаивать интересы компаний, в которых не уверены. Не говоря уже о сознательном сотрудничестве с компаниями, которые нарушают закон».
Алесь Новоборский /ИР belsat.eu
